은행 관련주는 금융 서비스를 제공하는 기업들의 주식을 가리킵니다. 주로 은행, 증권사, 보험사 등 금융 업종에 속하는 기업들이 이에 해당합니다. 은행 관련주는 금융 시장의 주요 섹터 중 하나로, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 가능성을 제공합니다.
은행 관련주는 다양한 종류가 있으며, 대표적으로 은행, 증권사, 보험사 등이 있습니다. 각 기업의 업종과 사업 모델에 따라 특징이 다를 수 있으며, 투자자는 이를 고려하여 투자 결정을 내려야 합니다.
은행 관련주는 금융 시장의 주요 섹터 중 하나로, 안정적인 수익을 기대할 수 있는 가능성을 제공합니다. 투자자는 각 기업의 업종과 사업 모델을 분석하고, 시장 동향을 주시하여 투자 결정을 내려야 합니다. 은행 관련주 투자는 안정성과 함께 성장 잠재력을 고려하여 전략적으로 투자할 필요가 있습니다.
아래에 같이 참고하시면 좋을 관련주들을 소개드립니다. 꼭 함께 살펴보시기 바랍니다!
가상화폐 관련주 TOP 6 빅데이터 관련주 TOP 81. KB금융 – 은행 대장주
KB금융 기업 소개 및 실적
KB금융은 어떤 회사인가?
KB금융은 2008년 설립된 금융 그룹의 지주회사로, 꾸준한 브랜드 인지도와 함께 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 금융 사업을 성공적으로 영위하고 있습니다.
이 그룹은 최근에는 푸르덴셜생명을 종속 기업으로 편입하고, KB생명보험과의 합병을 통해 자리를 다지고 있습니다. 또한, KB신용정보의 지분을 국민카드에 매각하는 등 전략적인 변화를 이뤄나가고 있습니다.
이제 KB금융은 WM(Wealth Management), 글로벌 사업, 자본 시장 분야에 신경을 써 신성장 영역으로 발전시키는 데 주력하고 있습니다. 특히, 디지털 금융 강화를 통해 No.1 금융플랫폼 기업으로의 도약을 꾀하고 있습니다. 이를 위해 지속적으로 노력하고 있으며, 이러한 전략은 시장에서 긍정적인 반응을 얻고 있습니다.
KB금융 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 37.61 |
|---|---|
| 유가증권평가및처분이익 | 31.50 |
| 신탁업무운용수익 | 14.17 |
| 외환거래이익 | 8.36 |
| 기타 | 8.36 |
KB금융의 실적 정리
KB금융은 우량 기업 대출 중심의 원화 대출금 성장을 주요 동력으로 삼아, 그룹 총 자산을 전년 대비 27조 73억원 증가시켜 715조 738억원을 달성했습니다.
이에 따라 자산 성장과 NIM(Net Interest Margin) 개선을 통해 이자이익이 증가하였으며, 효율적인 시장 변화 대응으로 자본 시장 손익 또한 개선되었습니다. 이러한 성과에도 불구하고 보수적인 충당금 적립을 고려하였음에도 당기 순이익은 전년 대비 11.5% 증가하였습니다.
다만, 경기 둔화와 고금리 장기화에 따라 연결 기준 고정이하여신 비율은 1.01%로 전년 대비 0.31%p 상승하였습니다. 이러한 경제적인 변화에도 불구하고 KB금융은 꾸준한 성장과 안정성을 유지하며, 향후 금융 시장에서의 경쟁력을 높여가고 있습니다.
KB금융이 은행 대장주로 분류된 이유
KB금융이 은행 대장주로 분류되는 이유는 그룹이 다양한 금융 서비스를 제공하는 한편, 은행 부문에서 강점을 보이기 때문입니다. 그룹은 은행뿐만 아니라 카드, 증권, 보험 등 다양한 금융 사업을 영위하고 있지만, 특히 은행 부문에서는 꾸준한 성과를 거두고 있습니다.
이에 따라 KB금융은 은행 업계에서 주요 플레이어로 인식되며, 은행 대장주로 분류되고 있습니다.
2. DGB금융지주 – 은행 관련주
DGB금융지주 기업 소개 및 실적
DGB금융지주는 어떤 회사인가?
DGB금융지주는 2011년 5월에 설립된 대구은행, 대구신용정보, 그리고 카드넷이 함께 주식을 포괄적으로 이전하여 탄생한 금융그룹의 지주회사입니다. 이 그룹은 다양한 금융 서비스를 제공하며, 주요 사업으로는 대구은행을 비롯한 은행업, 하이투자증권을 포함한 증권업, 그리고 DGB생명보험을 비롯한 생명보험업 등이 있습니다.
또한, DGB캐피탈과 하이자산운용을 통해 여신전문금융업과 자산운용업을 영위하고 있습니다.
2015년 1월에는 DGB생명보험의 지분을 98.9% 인수하여 그룹 내에서 보험업을 강화하였습니다. 그리고 2018년 10월에는 종합적인 자산관리서비스를 제공하기 위해 하이투자증권을 자회사로 편입시킴으로써 그룹의 사업 다각화를 진행하였습니다.
이러한 다양한 사업 포트폴리오를 바탕으로 DGB금융지주는 꾸준한 성장을 거듭하며, 고객들에게 탁월한 금융 서비스를 제공하고 있습니다.
DGB금융지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 51.56 |
|---|---|
| 유가증권평가및처분이익 | 37.59 |
| 수수료수익 | 4.20 |
| 신탁업무운용수익 | 3.64 |
| 기타 | 3.01 |
[특징주] DGB금융지주, 32년만 대구은행 시중은행 전환인가 결정 소식에 강세
DGB금융지주의 실적 정리
DGB금융지주는 4분기에 민생금융 지원 비용과 비은행 부문에서의 PF 선제적 충당금 반영으로 인해 적자 전환을 경험하였습니다. 이에 따라 2023년 연간 당기순이익이 전년 대비 7.5% 감소하였습니다.
특히, 하이투자증권은 상품 운용 부문의 실적이 개선되었지만, 부동산 PF 관련 수익의 대폭 감소와 관련된 대손 충당금 적립으로 인해 적자를 기록했습니다.
한편, 대구은행은 시중은행으로의 전환을 추진하고 있으며, 이에 따라 4월에 금융위원회 정례회의에서 전환 인가가 승인될 것으로 예상됩니다. 이러한 변화와 전략적인 도약을 통해 DGB금융지주는 미래에 대한 준비를 강화하고 있습니다.
DGB금융지주가 은행 관련주로 분류된 이유
DGB금융지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 그룹 내에 대구은행이 포함되어 있기 때문입니다. 대구은행은 DGB금융지주의 주요 은행 부문으로, 소비자와 기업 고객을 대상으로 은행 업무를 수행하고 있습니다. 이는 예금 및 대출 서비스, 신용카드 발급, 투자 상담 등을 포함합니다.
또한, 대구은행은 한국 내에서 규모 있는 은행 중 하나로 인식되고 있으며, DGB금융지주의 핵심 사업 중 하나로서 그룹의 수익성과 안정성에 중요한 역할을 합니다. 따라서 DGB금융지주는 대구은행을 주축으로 은행 관련주로 분류되어 투자자들에게 알려지고 있습니다.
3. 기업은행 – 은행 관련주
기업은행 기업 소개 및 실적
기업은행은 어떤 회사인가?
기업은행은 1961년에 중소기업자에게 효율적인 신용제도를 제공하여 자주적인 경제활동을 지원하기 위해 설립된 전문은행입니다. 오랜 기간에 걸쳐 축적된 중기금융 노하우와 정교한 신용평가시스템을 바탕으로 우량 기업을 발굴하고 지원하며, 체계적인 리스크 관리에도 주력하고 있습니다.
IBK자산운용, IBK투자증권, IBK캐피탈 등과 같은 주요 종속기업을 연결하여 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 뿐만 아니라, 전국에 600여 개의 지점을 운영하고 있을 뿐만 아니라 중국, 인도네시아, 미얀마 등 해외에도 현지 법인을 두고 있어 글로벌한 금융 네트워크를 구축하고 있습니다.
기업은행 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 64.16 |
|---|---|
| 유가증권평가및처분이익 | 29.59 |
| 수수료수익 | 2.98 |
| 외환거래이익 | 0.46 |
| 기타 | 2.81 |
기업은행의 실적 정리
2023년에는 기업은행이 견조한 중기대출 성장, 고금리 지속에 따른 NIM(이자수익 순이익 비율) 개선, 그리고 양호한 시장 환경으로 인해 비이자이익이 증가함에 따라 안정적인 이익을 실현했습니다.
중소기업대출 잔액은 전년말보다 13.1조원이 순증하여 233.8조원을 기록하였으며, 이는 중소기업대출 점유율이 23.2%에 달하는 것으로 나타났습니다.
또한, 대손충당금 전입액은 전년 대비 5,723억원이 증가하여 2조 576억원을 기록하였으며, 대손비용률 역시 전년 대비 17bp가 증가하여 0.68%를 기록하였습니다. 이에 더해 추가충당금으로 8,979억원이 확보되었습니다.
이러한 실적은 기업은행의 안정적인 경영과 금융 시장에서의 선순환 효과를 보여주며, 고객들과 주주들에게 신뢰와 안정성을 제공하는 데 기여하고 있습니다.
기업은행이 은행 관련주로 분류된 이유
기업은행이 은행 관련주로 분류되는 이유는 그 주요 업무가 은행 업무에 있기 때문입니다. 기업은행은 중소기업 및 중견기업을 주요 고객으로 삼고 있으며, 이들에게 대출 및 금융 서비스를 제공하여 기업의 경영 안정과 성장을 지원합니다.
또한, 예금 및 저축 상품을 제공하고 개인 고객에게도 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 업무 특성으로 인해 기업은행은 은행 부문에서 활동하고 있으며, 따라서 은행 관련주로 분류됩니다.
4. BNK금융지주 – 은행 관련주
BNK금융지주 기업 소개 및 실적
BNK금융지주는 어떤 회사인가?
BNK금융지주는 2011년에 부산은행, BNK투자증권, BNK신용정보, BNK캐피탈이 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립된 지방은행 최초의 금융지주회사입니다. 2015년에는 경남은행의 계열사로 편입되어 부산/경남 지역에서 두 은행 체제를 형성하였습니다.
또한, 2015년에는 GS자산운용이 자회사로 편입되어 BNK자산운용으로 명칭이 변경되었으며, 이를 통해 은행, 증권, 자산운용, 여신전문, 저축은행업 등을 포괄하는 종합금융그룹이 되었습니다.
그리고 2019년 11월에는 BNK벤처투자를 자회사로 편입하여 금융 그룹의 다각화된 사업 영역을 강화하였습니다. BNK금융지주는 지방 은행을 중심으로 한 종합 금융 서비스를 제공하며, 지역 경제의 발전과 함께 금융 시장에서도 선도적인 역할을 하고 있습니다.
BNK금융지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 69.24 |
|---|---|
| 외환거래이익 | 7.54 |
| 신탁업무운용수익 | 5.98 |
| 유가증권평가및처분이익 | 4.76 |
| 기타 | 12.48 |
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BNK금융지주의 실적 정리
BNK금융지주의 기업 실적은 대손충당금의 선제적 적립과 상생금융 지원 등 일회성 비용의 증가로 대손충당 전입액이 4,015억원 증가하였습니다. 이에 따라 순이익은 전년 대비 18.5% 감소하였습니다. 이자 부문에서는 이자수익 자산의 증가에도 불구하고 NIM(순이자마진)이 하락하여 전년 대비 156억원(0.5%)이 줄었습니다.
비이자 부문에서는 전 계열사인 IB영업 축소로 인한 수수료수익의 감소가 있었지만, 유가증권 관련 이익이 증가함으로써 전년 대비 170억원(5.5%) 증가하였습니다. 이러한 실적은 시장 환경의 변화와 함께 BNK금융지주가 다각화된 경영 전략을 펼치고 있음을 보여주며, 앞으로의 성장을 위한 준비를 강화하고 있습니다.
BNK금융지주가 은행 관련주로 분류된 이유
BNK금융지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 그룹 내에 부산은행과 경남은행을 포함한 은행 계열사가 있기 때문입니다.
부산은행과 경남은행은 BNK금융지주의 핵심 은행 사업을 담당하고 있으며, 주요 업무로 예금 및 대출 서비스, 투자 상담 등을 제공하고 있습니다. 이러한 은행 사업을 중심으로 BNK금융지주는 금융 시장에서 은행 관련주로 인식되고 있습니다.
5. 신한지주 – 은행 관련주
신한지주 기업 소개 및 실적
신한지주는 어떤 회사인가?
신한지주는 2001년에 설립된 금융지주회사로, 신한금융 계열사의 지배와 경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업 목적으로 하고 있습니다. 종속회사는 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등 다양한 사업 부문을 포함하고 있습니다.
특히, 신한은행을 중심으로 우수한 자회사들을 통해 균형 있는 사업 포트폴리오를 유지하며 안정적인 이익 창출을 이루고 있습니다. 2021년 1월에는 신한자산운용을 완전 자회사로 편입하여 더욱 강화된 사업 구조를 갖추고 있습니다.
신한지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 69.94 |
|---|---|
| 수수료수익 | 10.59 |
| 신탁업무운용수익 | 7.83 |
| 유가증권평가및처분이익 | 7.51 |
| 기타 | 4.13 |
신한지주의 실적 정리
신한지주의 최근 기업 실적은 여러 요인으로 인해 당기순이익이 감소하였습니다. 이는 인플레이션에 따른 판관비 증가와 전년 동기에 인식했던 증권 사옥 매각이익 소멸, 그리고 금융시장의 불확실성과 변동성으로 인한 경상 및 추가충당금 적립 등이 영향을 미쳤기 때문입니다.
특히, 부동산 PF시장의 연착륙을 유도하기 위한 선제적 충당금 적립과 소상공인의 금리 부담을 완화하기 위한 상생금융 지원 등의 일회성 비용이 발생하였습니다.
비은행 부문의 손익 비중은 35.0%로 다소 성장이 둔화되고 있지만, 신한지주는 여전히 사업 포트폴리오 다변화 정책을 지속적으로 유지하고 있습니다. 이러한 전략은 미래에 대비하여 안정적인 성장을 지속적으로 추구하기 위한 것입니다.
신한지주가 은행 관련주로 분류된 이유
신한지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 그룹 내에 은행 사업을 주력으로 하는 신한은행을 보유하고 있기 때문입니다. 신한은행은 대한민국에서 규모와 영향력이 큰 은행 중 하나로, 예금, 대출, 투자 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다.
따라서 신한지주는 신한은행을 중심으로 한 은행 사업을 포함하고 있어 은행 관련주로 분류되며, 주로 금융 시장에서 은행 주식에 투자하는 투자자들에게 관심을 받습니다.
6. 하나금융지주 – 은행 관련주
하나금융지주 기업 소개 및 실적
하나금융지주는 어떤 회사인가?
하나금융지주는 2005년에 설립된 하나금융그룹의 지주회사로, 자회사의 지배와 경영관리, 자금 공여 등의 업무를 담당합니다. 하나금융그룹은 하나은행, 하나증권, 하나카드, 하나캐피탈, 하나생명, 하나손해보험 등 총 14개의 자회사와 함께 전세계 25개국에 걸친 글로벌 네트워크를 보유하고 있습니다.
그룹은 금융 서비스 고객을 위한 그룹통합멤버십인 ‘하나멤버스’를 개발하여 금융권 최초로 소개하였습니다. 또한, 모바일 금융 앱 ‘하나원큐’를 통해 고객들에게 다양한 금융 서비스를 편리하게 이용할 수 있는 기회를 제공하고 있습니다.
이를 통해 하나금융지주는 혁신적인 서비스와 글로벌 네트워크를 통해 고객들에게 최고의 금융 솔루션을 제공하고 있습니다.
하나금융지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 유가증권평가및처분이익 | 46.58 |
|---|---|
| 이자수익 | 33.40 |
| 외환거래이익 | 12.58 |
| 수수료수익 | 3.38 |
| 기타 | 4.06 |
[강세 토픽] 금융지주회사 테마, 신한지주 +3.77%, 하나금융지주 +3.33%
하나금융지주의 실적 정리
하나금융지주의 최근 기업 실적은 다음과 같습니다. 일반 영업이익은 6.8% 증가하였으나, 손실흡수능력 강화를 위한 선제적 충당금 및 민생금융 지원 등의 비경상적 비용 인식으로 당기순이익이 전년 대비 소폭 감소하였습니다.
그러나 선제적 자산증대를 통해 그룹의 이자이익은 전년 수준으로 유지되었으며, 은행과 카드를 합한 그룹 NIM은 전년대비 1bp 감소한 1.82%를 기록하였습니다.
수수료이익과 매매평가이익을 중심으로 그룹의 비이자이익은 전년 대비 70.9% 증가하여 1조 9,723억원을 시현하였습니다. 이러한 결과는 하나금융지주가 안정적인 영업 성과를 유지하고 있음을 보여줍니다.
하나금융지주가 은행 관련주로 분류된 이유
하나금융지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 주요 자회사 중 하나인 하나은행을 보유하고 있기 때문입니다. 하나금융지주는 하나은행을 비롯한 다양한 금융 서비스를 제공하는 자회사를 보유하고 있으며, 이를 통해 주로 은행 관련 주식으로 인식되고 있습니다.
하나은행은 예금, 대출, 투자 등의 은행 업무를 담당하고 있으며, 하나금융지주는 이러한 은행 사업을 중심으로 한 종합 금융 그룹으로 인식되고 있습니다. 따라서 하나금융지주는 은행 관련주로 분류되어 금융 시장에서 인식되고 있습니다.
7. 카카오뱅크 – 은행 관련주
카카오뱅크 기업 소개 및 실적
카카오뱅크는 어떤 회사인가?
카카오뱅크는 2017년 4월에 ‘은행법’에 따라 은행업 본인가를 취득하였으며, 이후 7월부터 모바일 앱 기반의 사업을 개시하였습니다.
이는 100% 모바일 기반의 혁신적인 사용자 경험(UX), 사용자 중심의 상품 및 혜택, 그리고 IT 기술의 적극적인 활용 등의 강점을 바탕으로, 소비자의 이익과 편의성을 개선하며 금융산업의 혁신을 선도하는 플랫폼으로 성장하고 있습니다.
카카오뱅크는 모바일 앱 기반의 디지털 플랫폼 사업자로서, 금융뿐만 아니라 비금융 업종의 다양한 파트너사들과의 협업을 통해 사용자들에게 더 많은 서비스를 제공하고 있습니다.
카카오뱅크 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 82.12 |
|---|---|
| 수수료수익 | 10.74 |
| 유가증권평가및처분이익 | 5.94 |
| 대출채권평가및처분이익 | 0.96 |
| 기타 | 0.24 |
카카오뱅크의 실적 정리
2023년 12월, 카카오뱅크는 전년동기 대비 별도기준으로 매출액이 55.3% 증가하며, 영업이익은 35.5% 증가하고, 당기순이익은 34.9% 증가했습니다. 또한, 예대율 개선으로 인해 전 분기 대비 NIM이 5bp 상승하여 성장을 이루었습니다. 이러한 성과는 30% 후반대의 높은 대출 성장률을 달성함으로써 이루어졌습니다.
2023년 4분기 기준으로, 카카오뱅크의 고객수는 2284만명으로 증가하였으며, MAU(Monthly Active Users) 역시 1,738만으로 시장을 선도하고 있습니다. 이러한 결과는 플랫폼 비즈니스의 영향력이 강화되고 있으며, 플랫폼 수익의 성장이 기대되고 있음을 보여줍니다.
카카오뱅크가 은행 관련주로 분류된 이유
카카오뱅크는 2017년 은행법에 따라 설립된 은행으로, 모바일 앱을 중심으로 한 혁신적인 은행 서비스를 제공하고 있습니다. 이를 통해 예금 상품, 대출 상품, 투자 상품 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있으며, 이로써 금융 시장에서 강력한 입지를 확보하고 있습니다.
또한, 카카오뱅크는 디지털 플랫폼을 통해 혁신적인 금융 서비스를 제공하는 기업으로 인식되어 있습니다. 이러한 이유로 카카오뱅크는 은행 관련주로 분류되며, 금융 시장에서 주목을 받고 있습니다.
8. 우리금융지주 – 은행 관련주
우리금융지주 기업 소개 및 실적
우리금융지주는 어떤 회사인가?
우리금융지주는 2019년 1월에 설립된 지주회사로, 주요 종속회사들의 사업은 은행업, 신용카드업, 종합금융업 등으로 다양합니다. 2019년에는 우리자산운용과 우리글로벌을 자회사로 편입하였으며, 2021년에는 우리금융저축은행의 지분을 100% 취득하여 자회사로 편입하였습니다.
또한, 우리금융캐피탈을 완전 자회사화하기 위해 포괄적 주식교환 방식을 이용하였습니다. 2023년에는 우리벤처파트너스의 지분 52%를 취득하여 자회사로 편입하였으며, 8월에는 우리종합금융을 완전 자회사화하기 위해 포괄적 주식교환 방식을 이용하였습니다. 이렇듯 우리금융지주는 다양한 분야에서 활발한 사업 확장을 이루고 있습니다.
우리금융지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 49.16 |
|---|---|
| 유가증권평가및처분이익 | 39.27 |
| 수수료수익 | 5.48 |
| 외환거래이익 | 3.40 |
| 기타 | 2.69 |
우리금융지주의 실적 정리
2023년 우리금융지주의 실적은 전년에 비해 일부 감소했습니다. 이는 민생금융지원 등의 일회성 비용과 금융시장의 불확실성에 따른 선제적 비용을 반영한 결과입니다. 이에 따라 당기순이익이 전년 대비 20.2% 감소하였습니다.
한편, 이자이익은 조달비용의 증가로 은행 NIM이 소폭 하락한 반면, 신성장산업 중심의 견조한 대출 성장세로 인해 0.5% 증가하였습니다. 비이자이익은 하락했으나, 이는 민생금융지원 수치를 반영한 결과입니다. 이를 제외하면 전년 대비 약 10% 증가한 실적을 달성한 것으로 나타났습니다.
이러한 실적은 우리금융지주가 변화하는 금융 시장에 적극적으로 대응하고 있는 모습을 보여주고 있습니다.
우리금융지주가 은행 관련주로 분류된 이유
우리금융지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 해당 그룹이 은행을 중심으로 한 주요 사업을 영위하기 때문입니다. 우리금융지주는 은행업을 주요 사업 중 하나로 삼고 있으며, 그룹 내 은행이 주요 수익원이 되고 있습니다.
또한, 그룹은 은행을 중심으로 한 다양한 금융 서비스를 제공하고 있으며, 은행이 그룹의 핵심 사업 중 하나이기 때문에 이러한 특성으로 인해 주식 시장에서는 은행 관련주로 분류됩니다.
9. JB금융지주 – 은행 관련주
JB금융지주 기업 소개 및 실적
JB금융지주는 어떤 회사인가?
JB금융지주는 2013년 전북은행의 주주로부터 주식이전 방법으로 설립된 금융지주회사입니다. 그들은 자회사의 경영관리와 그에 필요한 자금지원, 자금조달 등을 주요 활동으로 하고 있습니다.
주요 자회사로는 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트가 포함되어 있으며, 손자회사로는 프놈펜상업은행, JB캐피탈 미얀마, JB증권 베트남, JB프놈펜자산운용 등이 있습니다.
최근에는 2021년에 전북은행의 자회사로 캄보디아에 자산운용사를 설립하였으며, 2022년에는 신기술금융사인 메가인베스트먼트를 인수하였습니다. JB금융지주는 꾸준한 성장과 함께 글로벌 시장 진출을 통해 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다.
JB금융지주 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 80.97 |
|---|---|
| 신탁업무운용수익 | 6.75 |
| 수수료수익 | 4.54 |
| 유가증권평가및처분이익 | 2.92 |
| 기타 | 4.82 |
JB금융지주의 실적 정리
2023년, JB금융지주는 이자이익이 9.6% 증가하고, 비이자이익은 66.8% 상승하여 강력한 실적을 기록했습니다. 그러나 이러한 긍정적인 성과에도 불구하고, 대규모 충당금 적립 및 민생금융 지원 등의 비용 증가로 순이익이 전년에 비해 소폭 감소했습니다.
특히 은행을 제외한 계열사들은 대체로 성과가 개선되었으며, NIM은 핵심예금의 감소와 채권발행 증가로 인해 다소 악화되었습니다. 또한, 지난해에는 신탁계약을 통해 매입한 자사주 중 200억원 규모(약 보통주 190만주)를 소각하는 등 효율적인 자본 관리를 진행했습니다.
JB금융지주가 은행 관련주로 분류된 이유
JB금융지주가 은행 관련주로 분류되는 이유는 해당 그룹이 은행을 주요 사업 중 하나로 포함하고 있기 때문입니다. JB금융지주는 전북은행과 광주은행을 자회사로 보유하고 있으며, 이들은 전통적인 은행 업무뿐만 아니라 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 이에 따라 JB금융지주는 금융시장에서 은행 관련주로 분류되어 인식되고 있습니다.
10. 제주은행 – 은행 관련주
제주은행 기업 소개 및 실적
제주은행은 어떤 회사인가?
제주은행은 1969년에 설립된 지역은행으로, 제주도민들의 지역경제 발전과 활성화를 지원하기 위해 출범했습니다. 그 이후로 제주 지역의 경제 발전을 이끌며 중추적인 역할을 수행해왔습니다.
주요 업무로는 대출뿐만 아니라 카드, 환전, 보험, 증권 판매, 신탁 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 제주도 내에는 26개의 지점과 4개의 출장소를 운영하며, 또한 서울과 부산에도 각각 1개의 지점을 두고 있어 총 32개의 영업망을 구축하고 있습니다.
제주은행 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 이자수익 | 91.56 |
|---|---|
| 수수료수익 | 5.19 |
| 유가증권평가및처분이익 | 2.85 |
| 외환거래이익 | 0.40 |
제주은행의 실적 정리
제주은행의 2023년 실적은 다소 어려웠습니다. 가계대출이 줄어들고 이에 따른 NIM 하락으로 인해 이자이익이 5% 감소했으며, 수수료이익도 축소되어 전체적인 당기순이익은 전년 대비 77.6% 감소했습니다.
그러나 비이자 부문에서는 NPL 채권 매각 등으로 인해 이익이 65% 증가했습니다. 이러한 성과는 지역 경기 침체와 연체 증가 등으로 인해 대손 비용이 크게 증가한 데 기인합니다. 이러한 상황 속에서도, 연체율과 고정 이하여신 비율(NPL)은 각각 0.98%로 국내 은행 중 가장 높은 수준을 기록하였습니다.
제주은행이 은행 관련주로 분류된 이유
제주은행은 지역 은행으로서 제주도 지역에서 중추적인 역할을 담당하고 있습니다. 주요 사업으로는 대출, 카드업무, 환업무, 방카슈랑스, 수익증권 판매, 유가증권 운용, 신탁 업무 등을 영위하고 있습니다.
이러한 활동은 지역 경제의 발전과 활성화를 지원하고 지역민들의 금융 서비스에 대한 접근성을 높이기 위한 것입니다. 따라서, 제주은행은 은행 관련주로 분류됩니다.
