보험 관련주는 주로 보험 업체나 보험 관련 서비스를 제공하는 기업들을 가리킵니다. 이러한 기업들은 보험 시장의 성장과 발전에 따라 안정적인 수익을 창출하고, 디지털 혁신과 기술 발전을 통해 미래 성장 동력을 확보하고 있습니다.
보험 관련주는 안정적인 수익과 미래 성장 가능성을 모두 갖춘 투자 대안으로 주목받고 있습니다. 투자자는 보험 산업의 특징과 주목해야 할 기업을 면밀히 분석하여 포트폴리오에 포함시키는 것이 중요합니다.
아래에 같이 참고하시면 좋을 관련주들을 소개드립니다. 꼭 함께 살펴보시기 바랍니다!
여름(폭염) 관련주 TOP 10 자동차 관련주 TOP 71. 삼성생명 – 보험 대장주
삼성생명 기업 소개 및 실적
삼성생명은 어떤 회사인가?
삼성생명은 1957년에 설립된 삼성그룹의 생명보험사로, 업계 최대의 전속 설계사 조직과 계리 전문인력을 보유하고 있습니다. 주요 사업은 보장성 및 연금/저축성 보험상품 서비스를 제공하며, 이를 통해 안정적이고 다양한 보험 상품을 고객에게 제공하고 있습니다.
더불어 삼성생명은 강력한 브랜드 파워와 안정적인 영업 기반을 바탕으로 업계 최상위 시장 지위를 유지하고 있습니다. 또한, 연결대상 주요 종속회사로는 삼성카드, 삼성자산운용, 삼성생명 태국법인, 북경삼성치업유한공사, 삼성SRA자산운용 등이 있으며, 이를 통해 글로벌 시장에서도 활발한 활동을 펼치고 있습니다.
삼성생명 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 32.13 |
|---|---|
| 이자수익 | 27.27 |
| 유가증권평가및처분이익 | 15.35 |
| 수수료수익 | 6.31 |
| 기타 | 18.94 |
삼성생명의 실적 정리
2023년 12월, 삼성생명은 전년 대비 매출액은 10% 감소했지만 영업이익은 10% 증가한 것으로 나타났습니다. 당기순이익은 12.7% 감소했으며, 이러한 실적은 시장에서 양호한 반응을 얻었습니다. 특히 4분기에는 보험손익이 2033억원, 투자손익은 3986억원으로, 시장 컨센서스를 상회했습니다.
더불어, 투자부문의 일회성 이익을 제외하더라도 계절성을 감안할 때, 실적은 양호한 편입니다. 23년 4분기말 K-ICS비율이 높고, 배당가능 이익도 충분하며, 향후 CSM 및 이익 성장이 예상되어 주주환원 확대 여력도 높은 것으로 나타났습니다.
삼성생명이 보험 대장주로 분류된 이유
삼성생명이 보험 대장주로 분류되는 이유는 주요한 세 가지로 요약할 수 있습니다. 먼저, 삼성생명은 한국 보험 시장에서 큰 시장 점유율을 보유하고 있으며, 이는 보험 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있다는 것을 의미합니다. 둘째, 삼성생명은 삼성그룹의 일원으로서 강력한 브랜드 파워를 지닙니다.
이는 고객들에게 신뢰와 안정성을 전달하는 데 큰 역할을 합니다. 이러한 안정적인 실적과 강력한 브랜드 파워로 인해 투자자들에게 안정적인 투자 대상으로 인식되며, 이는 삼성생명을 보험 대장주로 분류하는 주요한 이유 중 하나입니다.
2. 흥국화재 – 보험 관련주
흥국화재 기업 소개 및 실적
흥국화재는 어떤 회사인가?
흥국화재는 1948년에 고려화재해상보험주식회사로 시작하여, 2006년에는 태광그룹에 편입되었습니다. 이후 2009년 현재의 흥국화재해상보험주식회사로 이름을 변경하였습니다. 회사는 업계에서 장기보험의 비중이 높은 구조를 가지고 있으며, 설계사 조직의 정착률은 업계 평균보다 높은 양호한 수치를 기록하고 있습니다.
흥국화재는 고객의 서비스 만족도와 업무효율을 높이기 위해 다양한 노력을 기울이고 있습니다. 챗봇서비스, KSQI 우수콜센터 인증, 웹접근성 인증, RPA 도입 등의 서비스와 기술적인 개선을 통해 고객들에게 보다 나은 서비스를 제공하고 있습니다. 이러한 노력들은 회사의 지속적인 성장과 고객들의 신뢰를 증대시키는 데 기여하고 있습니다.
흥국화재 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 75.33 |
|---|---|
| 이자수익 | 10.57 |
| 유가증권평가및처분이익 | 4.97 |
| 재보험금수익 | 3.27 |
| 기타 | 5.86 |
흥국화재, 중증 치매 시 보험료 납입 1년 미뤄주는 특약 개발
흥국화재의 실적 정리
2023년 12월, 흥국화재는 전년동기 대비 별도기준으로 매출액이 3.9% 증가했으며, 영업이익은 54.9% 증가했습니다. 또한, 당기순이익도 52.5% 증가한 것으로 나타났습니다. 이러한 실적은 회사의 안정적인 성장을 보여주며, 투자자들로부터 긍정적인 반응을 얻고 있습니다.
2023년에는 흥국화재의 보험영업수익이 2조 6,351억원으로 기록되었으며, 보험서비스비용은 2조 3,267억원으로 나타났습니다. 보험손익은 3,084억원으로 발생하였고, 투자영업수익은 7,173억원이며, 투자영업비용은 6,180억원으로 나타났습니다. 이에 따라 투자손익은 994억원으로 확인되었습니다.
뿐만 아니라, 흥국화재는 보험금지급능력 신용평가에서 A+등급(안정적, 한국신용평가 및 NICE신용평가, 23년 4월)을 받았습니다. 이는 회사의 안정적인 재무 상태와 우수한 금융 성과를 반영한 결과로, 고객들과 투자자들로부터 높은 신뢰를 얻고 있음을 시사합니다.
흥국화재가 보험 관련주로 분류된 이유
흥국화재가 보험 관련주로 분류되는 이유는 주요한 두 가지로 요약될 수 있습니다. 첫째, 흥국화재는 보험업계에서 중요한 위치를 차지하고 있으며, 장기보험의 비중이 높은 구조를 가지고 있습니다.
둘째, 회사는 고객의 서비스 만족도와 업무효율을 높이기 위해 다양한 서비스와 기술적인 개선을 실시하고 있으며, 이를 통해 안정적인 실적을 유지하고 있습니다. 이러한 이유들로 인해 흥국화재는 보험 관련주로 분류되며, 투자자들에게 안정적이고 신뢰할 만한 투자 대상으로 인식되고 있습니다.
3. 한화생명 – 보험 관련주
한화생명 기업 소개 및 실적
한화생명은 어떤 회사인가?
한화생명은 1946년에 국내 최초 생명보험회사로 설립되었습니다. 오랜 기간 동안 축적된 업력을 토대로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며, 2012년에는 대한생명보험에서 한화생명으로 사명을 변경하였습니다.
회사는 가치중심 영업을 추진하여 보장성상품의 판매를 확대하고 상품 판매 속성을 개선하며, 상품 수익성을 높이는데 주력하고 있습니다.
또한, 한화생명은 주요 연결대상 종속회사로 한화자산운용, 한화손해보험, 캐롯손해보험, 한화투자증권, 한화생명금융서비스 등을 보유하고 있습니다. 이러한 다양한 종속회사들을 통해 한화생명은 다양한 금융 서비스를 제공하고 있으며, 이는 고객들에게 편의성과 다양성을 제공하는데 기여하고 있습니다.
한화생명 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 43.06 |
|---|---|
| 이자수익 | 16.32 |
| 유가증권평가및처분이익 | 13.86 |
| 외환거래이익 | 4.44 |
| 기타 | 22.32 |
한화생명 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 생명보험 | 12.40 |
|---|
한화생명의 실적 정리
2023년 12월, 한화생명은 전년동기 대비 연결기준으로 매출액이 2.4% 증가하였습니다. 그러나 영업이익은 15.9% 감소하였으며, 당기순이익도 26.4% 감소하였습니다. 이는 4분기에 금리 하락으로 인해 전분기대비 투자이익이 개선되었지만, 보험이익은 가정변경에 따른 비용 발생으로 부진한 영향을 받았기 때문입니다.
한화생명은 손익 변동성 축소 기반에서 가시성이 제고되는 과정에서 점진적인 주주환원정책이 기대된다고 밝혔습니다.
이에 따라 배당 재개 등의 구체적인 가이던스는 제시되지 않았지만, 향후 주주들에게 일정한 이익을 돌려주기 위한 노력이 예상된다는 것입니다. 이러한 조치들은 회사의 재무 건전성과 투자자들의 신뢰를 유지하고 더불어 성장 가능성을 높이는 데 기여할 것으로 기대됩니다.
한화생명이 보험 관련주로 분류된 이유
한화생명이 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지로 설명됩니다. 첫째, 회사는 생명보험사로서 보험 시장에서 중요한 역할을 하고 있습니다. 고객들에게 다양한 보험 상품을 제공하고 보장성을 강조함으로써 보험 시장에서의 영향력을 확보하고 있습니다.
둘째, 한화생명은 한화그룹의 일원으로서 금융 부문에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다. 이러한 이유로 한화생명은 보험 관련주로 분류되며, 투자자들에게 안정적이고 신뢰할 만한 투자 대상으로 인식되고 있습니다.
4. 동양생명 – 보험 관련주
동양생명 기업 소개 및 실적
동양생명은 어떤 회사인가?
동양생명은 1989년에 ‘동양베네피트생명’으로 설립되었으며, 외국인 지분 정리 후 상호를 동양생명보험으로 변경하였습니다. 현재는 다자보험그룹의 계열사로 속해 있습니다. 2023년 3월말 기준으로 회사는 20개의 본부와 68개의 지점을 운영하고 있으며, 주력 사업으로는 인보험 등이 있습니다.
또한, 2021년 12월에는 보험대리 및 중개업을 주요사업으로 하는 자회사인 마이엔젤금융서비스를 설립하여, TM영업 강점을 활용한 독립법인보험대리점(GA) 시장진출을 추진하고 있습니다. 이를 통해 동양생명은 보험 시장에서의 경쟁력을 높이고 있으며, 고객에게 다양한 보험 상품과 서비스를 제공하고 있습니다.
동양생명 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 34.08 |
|---|---|
| 이자수익 | 28.42 |
| 유가증권평가및처분이익 | 18.44 |
| 외환거래이익 | 6.43 |
| 기타 | 12.63 |
동양생명 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 수입보험료 일반계정 | 6.20 |
|---|
동양생명의 실적 정리
2023년 12월, 동양생명은 전년동기 대비 연결기준으로 매출액이 7.6% 증가하였습니다. 특히 영업이익은 놀라운 3615.6% 증가하고, 당기순이익에서는 흑자전환을 이루어냈습니다.
이러한 실적은 4분기에 가정 변경으로 인한 손실 부담계약 비용이 예상보다 적게 발생하고, 금리 하락으로 인한 채권평가이익이 예상치를 상회한 결과입니다. 계리적 가정 변경 이슈가 있었지만, 연간 기준 CSM은 7.1% 증가하였으며, 손실부담계약도 변동성이 크지 않아 실적과 배당이 안정적으로 성장할 것으로 예상됩니다.
이러한 성과는 동양생명이 안정적으로 성장하고 있는 것을 시사하며, 향후에도 신뢰할 수 있는 보험 기업으로서의 위치를 더욱 강화할 것으로 기대됩니다.
동양생명이 보험 관련주로 분류된 이유
동양생명이 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지입니다. 첫째, 회사는 생명보험사로써 다양한 보험 상품을 제공하고 있으며, 이는 보험 시장에서 중요한 역할을 수행합니다.
둘째, 동양생명은 보험 시장에서 꾸준한 성장을 이루어왔으며, 안정적인 실적과 신뢰성 있는 서비스로 고객들의 신뢰를 얻고 있습니다. 이러한 이유로 동양생명은 보험 관련주로 분류되며, 투자자들에게 안정적이고 신뢰할 수 있는 투자 대상으로 인식되고 있습니다.
5. 삼성화재 – 보험 관련주
삼성화재 기업 소개 및 실적
삼성화재는 어떤 회사인가?
삼성화재는 국내에서 가장 큰 규모를 자랑하는 삼성계열의 손해보험사입니다. 주요 사업으로는 손해보험업과 제3보험업을 중점적으로 영위하고 있습니다.
회사가 제공하는 다양한 상품 중에서는 일반보험, 장기보험, 자동차보험 등이 있으며, 이들의 보험수익 비중은 각각 14.0%, 51.3%, 34.7%입니다. 뿐만 아니라, 국내에는 3개, 해외에는 6개의 연결대상 자회사를 보유하고 있어 국내외에서 다양한 보험 서비스를 제공하고 있습니다.
특히, 최근에는 중국금융감독당국으로부터 삼성화재 중국법인에 대한 최종승인을 받았습니다. 더불어 중국 최대 IT기업인 텐센트와의 협력을 통해 중국법인을 합작법인 형태로 전환할 예정입니다.
이러한 노력은 삼성화재가 글로벌 시장에서의 경쟁력을 높이고, 더 나은 서비스를 제공하기 위한 것입니다. 이에 따라 삼성화재는 보험 시장에서의 지위를 강화하며, 향후에도 안정적인 성장을 이어나갈 것으로 기대됩니다.
삼성화재 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 80.05 |
|---|---|
| 이자수익 | 10.11 |
| 재보험금수익 | 2.93 |
| 외환거래이익 | 1.77 |
| 기타 | 5.14 |
삼성화재 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 원수보험 | 22.00 |
|---|
삼성화재의 실적 정리
2023년 12월, 삼성화재는 전년동기 대비 연결기준으로 매출액이 6.2% 증가했습니다. 영업이익은 15.3% 증가하고, 당기순이익도 12% 증가한 것으로 나타났습니다. 그러나 계절적 예실차의 감소와 가정변경으로 인한 손실비용의 확대로 보험손익이 부진한 모습을 보였습니다.
이에도 불구하고, 고수익 상품의 매출확대로 신계약 CSM이 개선되는 추세를 보이고 있습니다. 전반적인 효율성 지표는 양호하며, 특히 CSM의 증가를 토대로 보험손익이 계속해서 개선될 것으로 전망됩니다.
또한, 업종 내에서 가장 높은 자본력을 보유하고 있어 주주환원 확대에 관한 기대감이 지속되고 있습니다. 이러한 성과는 삼성화재가 안정적으로 성장하고 있으며, 향후에도 시장에서의 선도적인 역할을 이어나갈 것으로 예상됩니다.
삼성화재가 보험 관련주로 분류된 이유
삼성화재가 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지입니다. 첫째, 회사는 손해보험 및 제3자 보험 등 보험업을 핵심 사업으로 하고 있어 보험 시장에서 주요한 역할을 수행합니다.
둘째, 삼성화재는 삼성그룹의 일원으로써 금융 부문에서 중요한 위치를 차지하고 있으며, 삼성 브랜드의 신뢰성과 안정성을 바탕으로 투자자들에게 신뢰할 만한 투자 대상으로 인식되고 있습니다. 이러한 이유로 삼성화재는 보험 관련주로 분류되며, 금융 시장에서 중요한 역할을 하고 있습니다.
6. DB손해보험 – 보험 관련주
DB손해보험 기업 소개 및 실적
DB손해보험은 어떤 회사인가?
DB손해보험은 1962년에 한국자동차보험공영사로 출발하여 길을 시작했습니다. 그 후 2017년에는 DB손해보험으로 사명을 변경했습니다. 주요 종속회사로는 DB생명보험과 DB캐피탈이 있습니다.
이 회사는 업무 효율과 전문성을 높이기 위해 보상 및 대고객 서비스 기능을 분사하여 DB CAS손해사정, DB CSI손해사정, DB CNS 자동차손해사정을 자회사로 출범시켰습니다.
또한, 글로벌 초우량 보험사로 발돋움하기 위해 미국을 해외 거점시장으로 선정하고 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소를 개설하면서 글로벌 시장 진출에 집중하고 있습니다. 이러한 노력들을 통해 DB손해보험은 꾸준한 성장을 이루어내며, 고객들에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있습니다.
DB손해보험 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 74.67 |
|---|---|
| 이자수익 | 8.91 |
| 재보험금수익 | 5.13 |
| 유가증권평가및처분이익 | 3.00 |
| 기타 | 8.29 |
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DB손해보험 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 국내 13개 손해보험사의 원수보험료(자동차) | 21.30 |
|---|---|
| 국내 13개 손해보험사의 원수보험료(일반) | 16.80 |
| 국내 13개 손해보험사의 원수보험료(장기) | 15.50 |
DB손해보험의 실적 정리
2023년 12월, DB손해보험은 전년동기 대비 연결기준으로 매출액이 4.4% 증가했습니다. 그러나 영업이익은 18% 감소하고, 당기순이익도 14.5% 감소한 모습을 보였습니다.
특히, 2023년 순외형은 전년에 비해 6.2% 성장하여 상위사 중에서 가장 큰 폭으로 성장했습니다. 또한, 손익 측면에서는 IFRS17 시행 첫 해에도 불구하고 1조 5,367조의 당기순이익을 시현했습니다.
2023년의 DPS는 5300원으로 전년 대비 15% 증가했습니다. 경영진은 경쟁사와의 배당성향 갭 축소에 대한 의지를 보였으며, K-ICS 비율은 업계 Top-tier에 속하는 것으로 나타났습니다. 이러한 실적은 DB손해보험의 안정성과 성장성을 보여주며, 향후에도 시장에서의 경쟁력을 유지할 것으로 전망됩니다.
DB손해보험이 보험 관련주로 분류된 이유
DB손해보험이 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지입니다. 첫째, 회사는 손해보험 및 제3자 보험 등 보험업을 핵심 사업으로 하고 있어 보험 시장에서 주요한 역할을 수행합니다.
둘째, DB손해보험은 금융 시장에서 안정적이고 신뢰할 수 있는 기업으로 인식되고 있으며, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는데 기여합니다. 이러한 이유로 DB손해보험은 보험 관련주로 분류되며, 금융 시장에서 중요한 역할을 하고 있습니다.
7. 현대해상 – 보험 관련주
현대해상 기업 소개 및 실적
현대해상은 어떤 회사인가?
현대해상은 1955년 3월에 해상보험 전업회사로 보험업에 진출한 이래, 해상, 화재, 자동차, 장기, 연금 및 퇴직보험 등의 손해보험 분야에서 다양한 사업을 영위해왔습니다. 이 회사는 신용평가기관인 A.M.Best로부터 A(Excellent) 등급과 S&P로부터 A-(Stable)의 등급을 받아 안정적인 경영을 이어가고 있습니다.
현대해상은 경쟁 우위를 확보하기 위해 ‘내 인생의 든든한 시작 현대해상’이라는 비전을 세우고, 4대 전략방향과 14개 추진과제를 선정하여 업무를 추진하고 있습니다. 이를 통해 현대해상은 안정적이고 신뢰할 수 있는 보험사로서의 명성을 이어가며, 고객들에게 신뢰와 안정을 제공하기 위해 노력하고 있습니다.
현대해상 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 82.83 |
|---|---|
| 이자수익 | 6.62 |
| 유가증권평가및처분이익 | 4.05 |
| 재보험금수익 | 2.62 |
| 기타 | 3.88 |
현대해상의 실적 정리
2023년 12월, 현대해상은 전년동기 대비 연결기준으로 매출액이 3.7% 증가했습니다. 그러나 영업이익은 56% 감소하고, 당기순이익도 53.1% 감소한 것으로 나타났습니다.
러한 감소는 실손보험(3세대) 손해율의 상승과 이에 따른 연말 계리적 가정 변경 및 손실 비용 인식 등으로 인한 것으로 파악되며, 이는 업계 전반에 공통적으로 나타나는 현상입니다.
그러나 경쟁사 대비 손실폭이 크게 나타난 점이 특징입니다. 미래에는 DPS 상향을 통해 주주가치를 제고할 것으로 전망되지만, K-ICS 비율은 173%로 다소 열위에 해당합니다. 이러한 실적 변화는 회사의 안정성과 성장성을 고려할 때 적절한 전략과 대응이 필요한 시점임을 의미합니다.
현대해상이 보험 관련주로 분류된 이유
현대해상이 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지입니다. 첫째, 회사는 손해보험 및 다양한 보험 상품을 제공하는 보험사로서 보험 시장에서 주요한 역할을 수행합니다.
둘째, 현대해상은 안정적인 신용평가 등급을 유지하고 있으며, 신뢰할 수 있는 금융 기관으로 인식되어 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 주요 기업 중 하나입니다. 이러한 이유로 현대해상은 보험 관련주로 분류되며, 금융 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다.
8. 롯데손해보험 – 보험 관련주
롯데손해보험 기업 소개 및 실적
롯데손해보험은 어떤 회사인가?
롯데손해보험은 대한화재해상보험으로 출발하여 2008년 롯데그룹에 편입되었습니다. 그러나 2019년 최대주주가 빅튜라(유)로 변경되면서 롯데 그룹에서 제외되었습니다. 회사는 지속적으로 친환경보험상품을 개발하고, 업계 최초로 하이브리드 자동차 보험료 할인을 실시하는 등 녹색사업장 구축을 위해 노력하고 있습니다.
또한, 글로벌 주요 환경 이슈에 대응하여 환경 보호에 기여하고 있습니다. 롯데손해보험은 안정적인 자본 건전성의 기반을 구축하여, 신용평가사의 보험금 지급 능력 평가에서 A등급(안정적)을 획득하였습니다. 이를 통해 회사는 안정적이고 신뢰할 수 있는 보험사로 인식되고 있습니다.
롯데손해보험 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 64.91 |
|---|---|
| 이자수익 | 13.29 |
| 유가증권평가및처분이익 | 8.72 |
| 배당금수익 | 6.59 |
| 기타 | 6.49 |
롯데손해보험의 실적 정리
2023년 12월, 롯데손해보험은 전년동기 대비 별도기준으로 매출액이 4.9% 증가했습니다. 더불어 영업이익과 당기순이익도 흑자로 전환되었습니다. 원수보험료는 전년 대비 6.3%의 성장을 기록하였으며, 장기보험은 7.8% 성장하였습니다. 반면에 일반보험은 4.3% 감소하고, 자동차보험도 4.7% 감소했습니다.
이러한 실적 향상은 지속적인 효율성 제고와 경쟁력 있는 신규 상품 및 디지털 플랫폼을 활용한 채널 다변화에 기인합니다.
롯데손해보험은 보험업 본연의 수익성을 개선하기 위해 노력하고 있으며, 리스크 중심의 자산운용모델을 구축하여 투자영업의 안정성을 확보할 계획입니다. 이를 통해 회사는 안정적인 성장을 이어가며, 고객과 주주에게 신뢰와 가치를 제공하고자 합니다.
롯데손해보험이 보험 관련주로 분류된 이유
롯데손해보험은 보험 관련주로 분류되는 이유는 주로 두 가지입니다. 첫째, 회사는 손해보험사로서 다양한 보험 상품을 제공하고 있어 보험 시장에서 주요한 역할을 수행합니다.
둘째, 롯데손해보험은 안정적인 신용평가 등급을 유지하고 있으며, 신뢰할 수 있는 금융 기관으로 인식되어 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 주요 기업 중 하나입니다. 이러한 이유로 롯데손해보험은 보험 관련주로 분류되며, 금융 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있습니다.
9. 미래에셋생명 – 보험 관련주
미래에셋생명 기업 소개 및 실적
미래에셋생명은 어떤 회사인가?
롯데손해보험은 대한화재해상보험으로 출발하여 2008년 롯데그룹에 편입되었습니다. 그러나 2019년 최대주주가 빅튜라(유)로 변경되면서 롯데 그룹에서 제외되었습니다. 회사는 지속적으로 친환경보험상품을 개발하고, 업계 최초로 하이브리드 자동차 보험료 할인을 실시하는 등 녹색사업장 구축을 위해 노력하고 있습니다.
또한, 글로벌 주요 환경 이슈에 대응하여 환경 보호에 기여하고 있습니다. 롯데손해보험은 안정적인 자본 건전성의 기반을 구축하여, 신용평가사의 보험금 지급 능력 평가에서 A등급(안정적)을 획득하였습니다. 이를 통해 회사는 안정적이고 신뢰할 수 있는 보험사로 인식되고 있습니다.
미래에셋생명 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 유가증권평가및처분이익 | 46.75 |
|---|---|
| 보험료수익 | 29.95 |
| 이자수익 | 10.98 |
| 외환거래이익 | 4.75 |
| 기타 | 7.57 |
미래에셋생명 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 특별계정 | 10.82 |
|---|---|
| 수입보험료 | 3.81 |
| 단체보험 | 2.46 |
| 개인보험 | 1.86 |
미래에셋생명의 실적 정리
2023년 12월 기준, 미래에셋생명의 연결기준 매출액이 전년대비 18.3% 감소했습니다. 그러나 영업이익은 4.1% 증가하여 어느 정도 안정을 보였으며, 당기순이익은 6.1% 감소했습니다.
보험손익은 양호했지만 채권 교체매매로 인한 투자 손실이 발생했습니다. 그러나 채권 교체매매에 따른 손실만큼의 보유이원 개선이 이루어진 만큼, 대규모 투자부문 손실은 없을 것으로 예상됩니다.
미래에셋생명의 K-ICS비율은 안정적인 편에 속하지만, 상법상 배당가능이익 부족으로 인해 2023년에는 배당이 어려울 것으로 보입니다. 그러나 자사주 소각 가능성은 여전히 열려 있습니다. 이러한 실적을 통해 미래에셋생명이 안정적인 영업기반을 유지하고 있으며, 향후 잠재적인 성장 가능성을 가지고 있음을 확인할 수 있습니다.
미래에셋생명이 보험 관련주로 분류된 이유
미래에셋생명이 보험 관련주로 분류되는 이유는 그것이 주요 사업 중 하나이기 때문입니다. 미래에셋생명은 보험 상품을 통해 노후준비 및 은퇴설계 서비스를 제공하고 있으며, 보험업은 그들의 핵심 사업 중 하나입니다.
따라서 주요 수익원이 보험 관련 사업에서 발생하고 있기 때문에 미래에셋생명은 보험 관련주로 분류됩니다.
10. 한화손해보험 – 보험 관련주
한화손해보험 기업 소개 및 실적
한화손해보험은 어떤 회사인가?
한화손해보험은 대한민국에서 최초로 민족자본을 토대로 설립된 손해보험사입니다. 다양한 분야에서 보험 상품과 서비스를 제공하고 있으며, 이는 장기, 자동차, 일반보험 등의 다양한 분야를 아우르고 있습니다. 또한, 한화손해보험은 국내 최초의 디지털 보험사로 알려진 캐롯손해보험과도 관련이 있습니다.
이 회사는 기존의 보험 서비스와 차별화된 혁신적인 서비스를 제공하여, MZ세대와 같은 합리적인 소비를 선호하는 고객들로부터 호응을 얻고 있습니다. 한화손해보험은 금융소비자보호법 시행에 따라 소비자 보호체계를 강화하고 소비자 권익을 보호하기 위해 노력하고 있습니다.
한화손해보험 주요 제품의 매출구성입니다. (단위 : %)
| 보험료수익 | 80.30 |
|---|---|
| 재보험금수익 | 6.26 |
| 이자수익 | 6.16 |
| 유가증권평가및처분이익 | 2.42 |
| 기타 | 4.86 |
한화손해보험 주요 제품의 시장점유율입니다. (단위 : %)
| 장기 | 7.90 |
|---|---|
| 일반 | 5.10 |
| 자동차 | 3.60 |
한화손해보험의 실적 정리
한화손해보험의 2023년 12월 실적은 전년대비로 매출액은 3.1% 증가하고, 영업이익은 49.6% 증가했습니다. 당기순이익도 11.3% 증가했는데요. 이번 분기의 보험손익은 38.4% 감소했지만, 투자손익은 113.0% 증가했습니다.
보험손익은 예상보다 악화되었지만, 투자손익은 FVPL 평가손실 축소로 인해 개선되었습니다. 또한, 주당배당금이 200원으로 결정되었습니다. 그러나 경과조치 적용이 해제되기 전까지는 적극적인 주주환원 강화가 어려울 것으로 예상됩니다.
한화손해보험이 보험 관련주로 분류된 이유
한화손해보험은 보험 관련주로 분류됩니다. 이는 해당 회사가 손해보험사로 활동하며 장기, 자동차, 일반보험 등 다양한 보험 상품 및 서비스를 제공하고 있기 때문입니다. 또한, 한화손해보험은 금융소비자보호 헌장 개정 및 소비자 보호체계 강화 등을 통해 소비자 권익 보호에 최선을 다하고 있어 보험 관련주로 분류됩니다.
